Este producto tiene la
flexibilidad de parametrizarce mediante módulos,
de acuerdo a la estructura de cada entidad, si
bien tiene configuraciones y reportes básicos,
el mismo cuenta con una cobertura de Mesa de
Ayuda y asistencia técnica. A continuación se
detallaran muy brevemente los módulos, y luego
podrá solicitar una demostración a nuestro
asesor comercial, que podrá realizarse en
nuestra oficina, en su entidad e incluso vía
internet.
Es la versión básica del producto,
permite gestionar toda la
información de los asociados y la
emisión de listados requerido por el
INAES para el funcionamiento de la
misma.
Base de Datos
de Asociados
A/B/M
Asociados / categorías de Socios
/ Clasificación de limites. Se
distingue: Personas físicas
(datos personales, cónyuges,
hijos, datos laborales)
Personas jurídicas: Datos
generales y referencias de
afiliados
Datos comerciales: Base de datos
de tarjetas de créditos,
seguros, bienes (se utiliza para
realizar campañas de ofertas de
nuevos servicios)
Configuración de forma de
cobro(Cobradores,
debito, etc.)
Generación de cuota social
Emisión de Listados Obligatorios
Requeridos por el INAES(Listado
de Socios, Resumen de Socios,
Listado para Asamblea, previsión
de incobrables, listado de
deudores, etc.)
Informes Gerenciales
Saldos
de Cuentas CPA
Gestión de Cuentas Personales CPA
Limite en esta versión hasta
dos tipos de cuentas, en la cual
se podrá configurar Múltiples
Características de la misma.
Si tiene plazo de retiro,
gastos, anticipos, ajustes
flexibles, por cada acción del
sistema el operador puede
configurar en el plan los gastos
que necesite.
Emisión de resúmenes de
cuenta Y
Servicios adicionales
convenidos.
Cada asociado puedo
contar con cuentas de ahorro o de
ahorro a termino, en las mismas se
reflejaran los movimientos que va
realizando (Depósitos, extracciones,
imputación de cuota social,
imputación de ordenes de compra,
etc.).
Se pueden definir de
múltiples tipos de cuentas: Cada
cuenta se define con sus
características:
Necesidad de un depósito
inicial para abrir la cuenta y
el rango del monto del mismo.
Definición de tipo de
ahorro a término (plazo,
posibilidad de retiro
anticipado, costo del mismo,
etc.) y un ahorro.
Paga de utilidades
(el tipo de devenga miento y el
porcentaje)
Posibilidad de realizar
retiro anticipado (y el
costo del mismo)
Definición de gastos y
servicios del plan Operaciones.
Las cuentas tiene dos tipo de
operaciones:
Operaciones
Automática:
Devenga miento de
utilidades,
imputación de
cuotas de ayuda
económica,
ordenes de
compra, etc.
Operaciones realizadas
por el Operador: Apertura,
depósitos, extracciones, notas
de créditos, notas de débitos.
*
Consultas e Impresión: de
saldos, de movimiento, de
servicios, de valores pendientes
a acreditarse, etc. Listados y
Estadísticas Varias: Que
permiten realizar un análisis de
las imputaciones, de los saldos,
de los servicios imputados en
las cuentas en un determinado
periodo de tiempo. Listado de
vencimientos de depósitos
pasivos.
Completo modulo para
la administración de las ayudas
económicas que realiza la mutual
entro otros:
Posibilidad de
configurar múltiples planes: Cada
plan se le configura la modalidad de
amortización de la ayuda, la
cantidad de cuotas máximas –
mínimas, el importe máximo – mínimo
que se puede prestar, el tiempo de
amortización, la tasa de interés,
los servicios que se le aplicaran al
plan (gastos iniciales, mensuales,
sellados, etc.).
Gestión de carpeta de Ayuda
económica: Ingreso de solicitud de
ayuda, impresión de pre-liquidación
y comprobante de solicitud y
análisis de la factibilidad para la
otorgación del mismo, concreción y
refinanciación.
Seguimiento individual y global
de las carpetas: El sistema en forma
automática le asigna un estado (sin
deuda, atrasado, en cadena de pago,
atrasado 2, moroso) para que el
operador pueda realizar un correcto
seguimiento de la cobranza.
Modulo de cobranza: Que permite
al operador emitir cartas de
reclamos y realizar un historial de
llamadas o avisos de cada carpeta.
Listados y estadísticas varias:
Análisis de previsión de cobranza,
Realización de pre liquidación –
liquidación, impresión de
comprobantes e imputación automática
en las cuentas de los asociados.
Este modulo autoriza
y administra la utilización de
servicios y la realización de
compras de los asociados en la
cartilla de comercio que contiene la
mutual.
Ingreso de solicitud y
emisión (si se puede realizar debido
a la situación crediticia del
ahocicado) de orden de compra. Es
importante aclarar que el sistema
permite múltiples tipo de órdenes de
compra (financiadas por comercio,
financiadas por mutual, financiadas
por asociado) y que a cada comercio
se le configuran las solicitudes que
generaran y el beneficio que tendrá
para la mutual en cada tipo de orden
de compra.
Las órdenes de compra pueden ser
en cuotas o en un solo pago.
Otros procesos:
Recepción de órdenes de compra de
los comercios.
Liquidación de las órdenes de compra
a los comercios e imputación en sus
cuentas
Imputación automática en las cuentas
de los asociados de las ordenes de
compra
Estadísticas y listado de ordenes de
compra: Que permitirá realizar una
análisis de los estados de las
distintas ordenes de compra que se
encuentran en circuito.
Gestión de débitos a empresas con
las que la mutual tiene convenios
para el debito en los recibos de
sueldos
Emisión de liquidación: Imprime
una planilla resumen y un detalle de
los movimientos de los asociados en
el periodo y los movimientos
pendientes a liquidarles.
Historial de liquidaciones:
Mantiene un archivo de todas las
liquidaciones realizadas a los
comercio
Ingresos de cobranza: Imputación
automática en cada cuenta
Listado y análisis de las
liquidaciones.
Modulo que permite
la gestión con los proveedores y
prestadores de servicios de la
mutual. Sus cuentas corrientes y
posibilita realizar listados de
deudas o movimientos con cada
proveedor o con el total de los
mismos
Ingreso e Imputación de
comprobantes Automática de
comprobantes.
Visualización cuenta
corrientes.
Listado de cuentas por pagar
/ compras.
Generación automática de IVA
Compras si es
requerido.
Registración contable de todas
las operaciones de acuerdo a
parametrización de planes de cuenta
de usuarios autorizados, por lo que
la gestión se realiza de manera
normal y el sistema controla y
avisara que operaciones no están en
condiciones de contabilizar.
Ingreso e Imputación de
comprobantes Automática de
comprobantes.
Sincronización con la
gestión vinculando cuentas
contables
Contabilización periódica.
Diaria, semanal, mensual o
decisión del operador
Asientos subdiarios y
Diarios
Con asiento resúmenes
automáticos o manuales
Impresión, visualización y
exportación a Excel, Word, email
Sub diarios, diarios,
mayores, diarios, sumas y saldos
Opción de
concretar la operatoria de compra
venta de divisas, realizando la
misma sobre la cotización actual o
sobre la cotización negociada en el
momento, seleccionando la caja
interviniente.
Configuración
flexibles del circuito operativo de
la negociación de documentos,
permitiéndole al usuario en todo
momento obtener información de la
trazabilidad de cada operación.
Características Generales:
Ingreso Configuración de
línea de negociación
Calculo previo de
operaciones
Asignación automática de
bancos
carga de cheques rechazados
y gastos pertinentes a la
operatoria.
Flexibilidad sobre líneas,
en el momento de la negociación,
permitiendo utilizar excepciones
adicionales.
Impresión de Documentación
respaldatoria de la gestión
Historial por N° de cuit de
Cheques ONLINE
Obtiene la mayor
claridad al momento de realizar una
negociación de factura, brindándole
al usuario la seguridad necesaria
para la operación.
Este modulo permite parametrizarce las
líneas de negociación:
Gastos / tasas/comisiones a
aplicarInterés mensual / anual
Facturación de intereses/
gastos en la emisión /
Liquidación
Trazabilidad de las etapas
de
negociación/cobro/Liquidación.
Impresión de documentación
respiratoria del circuitode negociación.
Permite operar con la cantidad
ilimitada de opciones de cobro por
débitos o descuentos bancarios,
utilizando el código de descuento
obtenido y adaptando los formatos
requeridos, permitiendo al usuario:
Configurar la parametrización
requerida por la entidad de
cobro, variedad de formatos.
Imprimir
un detalle de lo enviado y
llevar un seguimiento entre lo
liquidado y cobrado.
Realizar
el cobro parcial de las cuotas
liquidadas.
Gestión integra para la realización
de la cobranza por medio de
terceros, con la vinculación directa
de los movimientos de la CPA,
brindando las herramientas
administrativas:
Emisión
de cupones de cobro
Realizar
recibos de cobro
Emisión
de listado de cobranza(Por zona,
por cobrador, por vendedor,
etc.)
Opción de
reimprimir cupones, anular,
imprimir recibos. Con filtros
por emisor, por fecha de
vencimiento, por cobrador, n° de
socio, etc.
Agenda de seguimiento de temas
internos, en este modulo se
relacionan las distintas funciones y
recordatorios que los usuarios
tienen cotidianamente, quedando todo
almacenado en un solo lugar, estando
disponible siempre en la base del
afiliado y en cualquier momento.
Permite
interactuar entre los distintos
usuarios del sistema
cargar
recordatorios
seguir
casos particulares
Agenda
reuniones y compromisos
Imprimir
la información y armar una Hoja
de Ruta
Acceso
rápido al historial de
movimientos del afiliado
